【普法微课堂】警惕！高发电信网络诈骗类型

时间：2023-07-07 13:59:05    点击量：

近期，冒充领导实施诈骗的警情有所抬头，诈骗分子利用添加微信的方式，冒充党政领导干部、学校领导、公司企业高管，对政府工作人员、教师、学生家长、企业家及企业员工等群体实施诈骗；冒充领导类诈骗案件涉案人数多、范围广、金额大，是近年来电信诈骗受害人数最多，损失最大的一种电信诈骗案件，诈骗分子以给领导转账不方便为由，请其帮忙转账实施诈骗并屡屡得手。

诈骗套路分析：

1.冒充领导主动添加好友

骗子通过不法渠道，盗取群众手机通讯录上所有联系人的联系方式，随后精准发送信息，骗子对单位组织架构、人员组成、联络信息等了如指掌，一番伪装后，便通过微信或QQ大面积“撒网”添加相关人员为好友；

2.言语随和拉进距离

骗子用关心企业的口吻，让受害人“如沐春风”，感到受宠若惊，以为自己的工作得到了领导的肯定，极大降低戒备之心。

3.进入正题，提出转账要求

骗子顺势而为，提出各种各样的转账汇款借口，比如，亲戚借钱、上级领导要求转账、朋友急用等借口，并抓住受害人对领导敬畏、不敢质疑的心理，频繁使用“尽快、马上、立即”等催促性词语，既营造了紧张气氛，又利用时间差降低受害人核实转账需求真假的可能性。

骗子通过制作虚假大额转账凭证，谎称已将钱转账，骗取受害人大额资金。

冒充领导、熟人的诈骗已经从之前的电话诈骗一步步升级，跟随人们生活的步伐，也走了三步递进的“战略”越来越紧跟时代了

第一步：电话诈骗

骗子打电话冒充领导，并称自己有事钱不够，急需用钱。

第二步：QQ诈骗

紧跟着电话诈骗的步伐，骗子们开始在QQ上行骗。这种方法比电话好，没有声音要求。

第三步：微信诈骗

当今，微信已经成为很多人沟通的必备工具，而骗子们也盯上了这块“肥肉”。升级版QQ冒充领导演变成高级版微信诈骗。

格尔木市公安局提醒：

1.收到类似以“官员”名义要求转账的，注意鉴别对方真实身份，请务必通过电话或者当面进行核实情况。

2.注意保护个人及单位信息，以防被骗子获取从而实施精准诈骗。

3.在未确认真伪的情况下，做到“不透露、不轻信、不转账”，如果发现对方身份、信息可疑或已被骗，请第一时间拨打110或0979-8451927报警。

格尔木市十类高发电信网络诈骗手段及防骗提醒

一、虚假贷款类诈骗（“低门槛”广告+网贷APP）

典型案例：2021年1月6日，我市居民张某在手机上看到一条蚂蚁借呗的贷款广告，下载并注册了蚂蚁借呗APP，申请9万元的贷款，提现时提示银行卡填写错误，需要缴纳解冻金，于是张某向客服提供的银行卡账户多次转账共计23万元后仍然无法提现，此时张某发现被骗。

民警提醒：

1、骗子往往抓住人民群众急需用钱的心理，以先收手续费再放款为由骗取财产！

2、无论是在哪一个金融平台上进行贷款申请，所有正规的金融平台不会在贷款下来之前收取任何费用！

3、办理贷款请选择国家正规金融机构，切勿轻信电话、短信、QQ、非正规APP等形式的贷款广告，谨防上当受骗！

4、凡是放款前各种理由要求转账均是诈骗！

二、刷单返利类诈骗（红包返利+兼职刷单）

典型案例：2021年8月26日，我市居民郭女士在QQ邮箱收到了一条抖音点赞兼职邮件，郭女士随即添加了邮件中的QQ号，对方向郭女士发送一陌生链接并要求郭女士在该链接中注册账号、添加“抖音派单员”，随后“抖音派单员”向郭女士返现5.88元，并告知郭女士，若想继续抖音点赞则需要进行淘宝刷单，郭女士又在该链接内添加“淘宝派单员”，后郭女士在“淘宝派单员”的指导下进行刷单，郭女士刷单109900元后，对方以任务超时等借口为由，要求郭女士继续刷单，郭女士发现被骗后随即报警。

民警提醒：

1.任何要求垫资的刷单都是诈骗。

2.遇到“刷单”“刷信誉”“刷信用”的网络兼职广告要提高警惕。

3.网络刷单本来就是非法行为。

三、“杀猪盘”类诈骗（“美女、帅哥”+投资“盈利”）

典型案例：2021年7月14日，程某在“世纪佳缘”征婚APP内认识一陌生人，程某与对方确定恋爱关系后，对方自称是资深股民，可以向程某推荐股票。2021年7月24日，对方向程某推荐了一款投资平台，程某陆续在该平台投资一百余万元。8月8日，程某发现投资平台无法打开，与对方无法取得联系，程某意识到被骗后，随即报警，共计损失1143078.56元。

民警提示：

1.不要轻易相信网上的“虚拟感情”，你想象中的网上小姐姐，有可能是诈骗你的“抠脚大汉”

2.不要信任网上的所谓的“导师”，如果真挣钱，他为什么还要带着你“飞”。

3.高回报诱导下，提及转账，保持清醒，敢于拒绝。

四、冒充客服类诈骗（“客服主动退款”+本人操作）

典型案例：2021年3月24日，我市居民赵某接到一起陌生电话，对方称赵某在网上购买的商品存在质量问题，要对赵某进行三倍理赔，随后赵某添加对方微信，对方以赵某微信无法转账为由，诱导赵某使用微信扫描对方提供的二维码，后赵某发现自己银行卡内的38000元被刷走，赵某意识到被骗，随即报警。

民警提示：对于冒充客服类案件，请勿轻信来电的客服人员，尤其当涉及金钱时务必提高警惕，第一时间通过电商平台或者快递公司的官方客服平台进行咨询确认，不要轻信其它方式与你联系的“客服”，请勿私下转账汇款。

五、冒充特定人群类诈骗（“好友”微信+帮忙转账）

典型案例：2021年8月2日，我市学生黎某收到同学王某发来的QQ消息，王某称自己的朋友受伤了急需用钱，但王某的微信没有绑定银行卡，于是王某跟黎某商量，王某先通过银行卡转账给黎某，黎某再通过微信将钱转给王某，随后王某向黎某索要了银行卡号，并将制作的虚假转账信息截图发给黎某获取信任，王某称钱款会延迟到账，让黎某先将钱用微信转给他。次日，黎某查询银行卡账号时发现，王某给他打的3600元并未到账，此时黎某和同学取得联系，同学王某称QQ被盗，黎某发现被骗随即前往反诈中心报案。

民警提示：不轻信QQ、微信涉及转账汇款信息，涉及到转账汇款时，必须当面或电话核实确认。

六、冒充“公检法”类诈骗（公安调查+账户冻结）

典型案例：2021年6月11日，我市居民何女士上班时收到一陌生号码为00361311530629打来的电话，对方自称是西宁市公安局刑事侦查队的民警，并告知何女士涉嫌非法集资诈骗犯罪需要接受调查，后将电话转入北京市大兴公安分局，对方要求何女士将涉案银行卡内的金额转入对方指定的银行卡内进行调查，并录制发送人脸视频，何女士发现被骗后随即报警，何女士损失169830元。

民警提示：

1.公检法机关不会通过电话、QQ和微信等社交工具办案。

2.公检法机关不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”。

3.公检法机关不会在电话里要求受害者提供银行卡或者支付宝等信息，更没有所谓的安全账户。

七、虚假投资类诈骗（投资导师+虚假投资平台）

典型案例：2021年5月17日，我市居民吴某某报警称2020年4月初的一天，一陌生人添加他的微信，之后把他拉入一个企业群，该群每天发送关于直播股票知识的链接，在看直播的过程中，他用自己的手机下载了对方推荐的“东方财富私募”炒股软件。随后他在该软件上进行炒股，并多次向对方提供的银行账户进行转账炒股，等到吴某某提现时才发现无法完成提现操作，随即询问对方，却发现自己被对方禁言、移出群聊，其在“东方财富私募”炒股软件的账号也被注销。吴某意识到自己被骗，随即报警，共计损失296199元。

民警提示：广大投资者，请选择合法正规金融机构进行投资交易；天下没有免费的午餐，请擦亮双眼，提高警惕，不要因一时贪念参与非正规炒股交易，造成财产损失。

八、虚假购物类诈骗（虚假广告+“优惠信息”）

典型案例：2021年3月16日，我市居民周某在阿里巴巴购物软件上浏览热水器，经过挑选周某选择了一家名为“广州路静网络科技有限公司”的商铺，与客服进行沟通之后准备下单购买时，客服称他们公司走的时候“现金流”，需要进行线下交易，让周某将货款转到一个私人银行账户，周某转账后对方以各种理由推脱迟迟不发货，后来周某发现对方将自己拉入黑名单，此时周某意识到自己被骗。

民警提示：

1.对异常低价的商品提高警惕，通过正规平台进行交易，对跳过平台私加QQ微信的卖家一概终止接触，更不能随便点击对方发来的链接（木马）。

2.网络购物需谨慎，高品质低价格商品私下交易要当心，防止财物两空。

九、虚假服务类诈骗（宣传广告+提供业务）

典型案例：2021年3月1日，我市居民张某在朋友圈内看到了一条机动车驾驶证包过的信息，于是张某便与对方取得了联系，对方称可以全程代办驾照不需本人到场考试，张某便向对方支付9780元的报名费及考试费并发送了自己的个人身份信息，后对方称已帮助张某通过考试，需要张某交纳10000元的保证费移交档案，张某交纳了3500元后，始终无法与对方取得联系，张某发现被骗后随即报警，张某损失13280元。

民警提示：

1、办理各类服务事项，尽量到正规的相应官方服务机构当面办理，确实需要通过平台办理的，一定要通过官方推送的正规平台。

2、通过中介机构办理的，要对中介机构的资质进行核实。

3、对于短信、网络平台等发送的相关服务信息，不要轻信，更不要在未经核准的情况下轻易转账汇款。

十、网络游戏虚假交易（高价收购+账户解冻）

典型案例：2021年7月27日，我市居民祝某在玩手游“阴阳师”时，有一陌生人询问祝某是否出售游戏账号，祝某随后添加对方QQ号，并商议以400元的价格出售游戏账号给对方，对方提出在“於若号”交易平台进行交易，祝某注册交易后，平台客服以银行卡冻结为由，要求祝某转账15000元，后祝某发现被骗，随即报警。

民警提示：

1. 认准官方游戏账号交易平台。避免私下交易。

2. 以账户被冻结，无法提现，需要继续充值才可以解封账号的都是诈骗。切勿按照对方要求继续充值，避免更多的经济损失。

供稿 | 反诈中心 政治处

编辑 | 政治处 宣传科

审核 | 政治处 宣传科

原标题：《【普法微课堂】警惕！高发电信网络诈骗类型》

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